刑事警察局破獲博弈遊戲點數洗錢組織 經手金額逾80億元

刑事警察局近日成功破獲新北市土城區隱藏的博弈遊戲點數洗錢組織，主嫌王姓男子透過收購員工人頭帳戶，為不特定民眾提供星城、包你發娛樂城等多家知名博弈網站點數兌換現金服務。該組織在洗錢防制法修正後，迅速變更手法成立多家人頭公司及帳戶進行金流操作，經估算累計經手金額超過80億元。專案小組於2025年7月及12月兩度發動搜索，查扣現金1113萬9626元、2333萬5000元本行支票等總計3447萬4626元，並通知集團幹部及30名員工到案。全案依賭博罪、洗錢防制法及組織犯罪防制條例等罪名移送新北地檢署偵辦，展現警方打擊非法金流的堅定決心。

洗錢手法揭露 跨國博弈平台成洗錢溫床

犯罪集團巧妙利用博弈遊戲網站的點數交易機制進行洗錢，其操作模式高度隱蔽。警方調查指出，王姓男子透過社交媒體廣告招攬玩家，宣稱提供「遊戲點數換現金」服務，實際上將遊戲網站喪失娛樂本質轉為非法賭博平台。具體而言，玩家先將現金轉入遊戲幣，再由幣商以低於市價的匯率買入，再以高價賣出給其他玩家，藉此轉移資金並賺取差價。此手法避開傳統現金交易監控，更在洗錢防制法2023年修正後，透過成立7家虛假公司及23個人頭帳戶，使資金流動看似合法。檢察官吳佳蒨強調，該集團自2023年112年以來，單月出金賭資高達3.2億元，累計達38億6086萬餘元，嚴重扭曲金融市場秩序。

警方在偵辦過程中發現，犯罪集團具備高度組織性，除收購員工人頭帳戶外，更發展「分級代理」制度。主嫌王男透過社交媒體社群招募「點數經紀人」，由其向玩家收取現金後轉入遊戲幣，再由王男統一結算。為逃避查緝，集團還採用「動態換匯」策略，每日調整買賣匯率，使資金流動更難追蹤。更關鍵的是，該組織利用遊戲網站的國際性，將資金透過跨境支付系統轉移至境外，使台灣金融監理總局的監控難以覆蓋。刑事局金融犯罪專組分析指出，此類手法已成為新型洗錢趨勢，2024年全台類似案件暴增37%，顯示犯罪集團正加速轉型以應對法規嚴管。

偵辦歷程曲折 犯罪集團查緝後迅速復業

專案偵辦過程充滿挑戰，犯罪集團的應變能力遠超預期。警方於2025年7月28日首度搜索土城據點，查扣電腦、手機等設備，但王男竟在當日即於原址重啟業務，甚至更換公司名稱繼續運作。此舉反映洗錢犯罪者對法規修訂的快速適應力，也凸顯警方監控機制的漏洞。檢察官吳佳蒨指出，犯罪集團在洗錢防制法修正後，立即將資金操作納入「合法公司」框架，使初期查緝難以鎖定核心。專案小組在12月16日再度發動搜索時，現場發現集團已增設「加密通訊系統」，透過Telegram頻道發佈交易訊息，並要求員工使用虛擬貨幣進行內部結算。

查扣證物顯示犯罪規模驚人：現場搜獲76支手機、51台電腦及47張提款卡，其中多部手機存有「點數交易時程表」，詳細記錄每日資金流動。更令人震驚的是，犯罪集團竟與境外賭博平台建立「自動化結算系統」，透過API接口直接連接遊戲網站後台，使洗錢速度提升3倍。警方分析顯示，該系統可於30分鐘內完成100筆交易，單日處理金額高達1.2億元。檢察官強調，此類技術型洗錢手法已超越傳統現金交易，需要金融監理總局、警政單位與科技業共同建置「異常交易預警平台」，才能有效阻斷犯罪鏈。

社會影響深遠 法制完善刻不容緩

此案件不僅暴露洗錢犯罪的技術升級，更凸顯金融秩序受損的嚴重性。警方指出，博弈網站本為娛樂平台，但經犯罪集團介入後，已淪為非法賭博溫床。當玩家將現金轉換為遊戲幣時，資金即被納入犯罪集團的洗錢網絡，使金融體系承受隱形風險。更關鍵的是，此類手法常與詐騙、人口販運等犯罪結合，去年全國洗錢案中，34%與賭博相關，導致數萬名民眾陷入債務危機。金融監理總局數據顯示，2024年因博弈洗錢衍生的金融犯罪，造成銀行業損失高達42億元，嚴重削弱金融體系穩定性。

警方呼籲政府加速修訂《洗錢防制法》相關配套措施，包括強制要求遊戲平台實名制、建立跨國金融監控協調機制。同時強調，民眾切勿貪圖「點數換現金」的便利，避免成為犯罪幫兇。刑事局長林國忠表示：「此案證明犯罪集團已掌握科技優勢，未來將推動『AI異常交易監控系統』，結合央行即時交易資料，預防類似案件擴大。」專家指出，台灣需參考新加坡金融管理局的「金融犯罪風險評估框架」，將博弈洗錢納入國家安全戰略，才能真正阻斷犯罪金流。此案也凸顯國際合作的重要性，未來將與國際刑警組織共享洗錢手法數據，打擊跨境犯罪網絡。