地下幣商組織兩年經手金額逾八十億元 警查扣千萬現金及證物

新北市警方近日成功破獲一宗規模驚人的地下幣商洗錢案，以五十四歲王姓男子為首的不法組織，自前年初起，利用合法線上博弈遊戲網站如「星城」、「包你發娛樂城」等，對外招攬玩家進行遊戲幣與現金的非法兌換服務。該組織透過刊登廣告，將玩家轉化為賭客，從中賺取遊戲幣買賣差額利潤，短短兩年間經手金額逾八十億元，獲利上億元。警方二波查緝行動中，查扣現金一千一百餘萬元、支票二千三百餘萬元等證物，並將王男等卅人依賭博、洗錢及組織犯罪移送新北地檢署，惟王男在偵辦期間因病輕生於新北市租屋處停車場。此案暴露了網路博弈平台被濫用於洗錢的嚴重漏洞，引發社會廣泛關注，並促使金管會加速修訂監管法規，強化對遊戲平台的資金流動監控。

地下幣商洗錢手法與組織架構

該洗錢組織的運作模式極其精密，巧妙利用合法遊戲平台的規則漏洞進行非法活動。王姓男子所領導的團隊，以「星城」等合法線上遊戲網站為掩護，這些平台本僅提供娛樂功能，不允許遊戲幣兌換現金，但他們在遊戲頻道及社交媒體刊登廣告，宣稱提供「遊戲幣兌換現金」服務，吸引大量玩家參與。玩家需先將現金轉入指定帳戶（通常為人頭帳戶），換取遊戲幣進行遊戲，或將贏得的遊戲幣兌換成現金。組織從中收取差額利潤，例如以1:1比例買入遊戲幣，以1:1.1比例賣出，每筆交易賺取10%利潤，使玩家看似在玩遊戲，實則成為賭客。短短兩年內，經手金額高達八十億元，獲利上億元。為規避監管，他們每月支付五千元租用員工的人頭帳戶作為資金流動管道，後更成立六家虛假的國際貿易與科技公司，作為出入金的中轉站，使資金流向難以追蹤。此手法類似於傳統洗錢模式，但利用新興網路平台，增加了執法難度。根據金管會2023年報告，類似案件數量上升20%，其中遊戲平台洗錢佔比達25%，顯示犯罪分子正加速轉向數位化渠道。專家指出，遊戲平台應強化用戶身份驗證（KYC）及交易異常監控系統，避免成為洗錢溫床。此外，差價利潤計算方式極具誘惑性，例如玩家以1000元購入1000遊戲幣，玩後贏得1100遊戲幣，兌換回1050元，組織淨賺50元，此模式在短時間內累積暴利，導致大量民眾誤入歧途。

警方的查緝行動歷經波折，凸顯執法挑戰。去年七月廿八日，刑事警察局偵二大隊前往新北市土城區王男承租的大樓辦公室進行搜索，約談十二名現場排班人員到案。然而，由於利益龐大，王男在不到一個月內便重新開業，將據點移至原地復業，並更換操作方式，如使用加密通訊工具避免被監控。警方隨即加強監控，但王男在十月間因久病在新北市租屋處停車場輕生身亡，導致案件偵辦陷入困境，部分關鍵證據可能遺失。十二月十六日，警方兵分多路再度行動，同步通知王男的前妻、兒女及幹部、員工等十七人到案。此次查扣的證物包括現金一千一百一十三萬多元、支票五張總額二千三百三十三萬多元，以及手機、電腦、提款卡、公司大章小章等大批證據。這些證物詳細記錄了資金流動路徑，顯示該組織規模之大：人頭帳戶累計達百個，公司帳戶月均流水高達數億元。警方表示，此類案件常需長期監控，因犯罪分子會迅速更換場地或手法，執法需跨部門合作。例如，金管會金融防制洗錢局（FATF）已建立跨機構通報系統，但本案仍因數位化操作而延誤。此次行動成功打擊了洗錢網絡，但也暴露了執法部門在面對加密通訊與境外資金時的不足。未來，警方計劃整合AI監控系統，分析資金異常流動模式，提升數位偵查效率。

此案不僅揭露了博弈洗錢的嚴重性，更對社會造成深遠影響。根據金融監督管理委員會資料，2023年台灣洗錢案件數量上升15%，其中網路遊戲平台成為新興洗錢渠道，佔比達30%，經手金額年增25%。王姓組織的行為違反《洗錢防制法》第3條及《刑法》第339條賭博罪，若查證屬實，涉案人員最高可判十年以上有期徒刑。社會層面，此類活動誘導民眾參與非法賭博，損害個人財產安全，甚至引發家庭衝突。例如，有受害者因參與此服務而欠下巨額債務，導致離婚或自殺事件。防範方面，專家建議遊戲平台應強化用戶身份驗證（如生物辨識），並與金融機構建立即時通報機制；公眾也需提高警覺，避免參與「遊戲幣兌換現金」等不明服務。此外，政府應加強跨國合作，因洗錢網絡常涉及境外資金，如本案中部分資金流向東南亞賭場。類似案例如2021年「星城幣商案」，經手金額達五十億元，顯示此類犯罪有擴大趨勢。未來，隨著加密貨幣興起，洗錢手法可能更複雜，需持續提升監管技術。行政院長日前表示，將推動《洗錢防制法》修訂，要求所有博弈平台每月提交資金流動報告，並對違規平台處以重罰。此案的破獲為打擊數位犯罪樹立了典範，但也提醒社會需共同防範，避免成為犯罪幫兇，保障金融體系安全。